יצירת קשר
מלא/י את פרטיך ונחזור
אליך בהקדם


 מתחיל/ה עבודה חדשה נמצא/ת במעבר בין עבודות שמירה על זכויות ביטוחיות מעוניינ/ת בהצעה לקופת גמל להשקעה אחר

אנחנו מתחייבים ליצור עימך קשר במסגרת שלושה ימי עסקים ממועד פנייתך. ככל שלא נוצר עמך קשר במשך שלושה ימי עסקים ממועד פנייתך, אנא צור עימנו קשר בדחיפות בטלפון 2000*

מבטחים קריירה מבטחים קריירה

9 תקלות נפוצות בטופס 161

תפריט תפריט
כיצד תמנעו עיכובים בטיפול בבקשת הפדיון בקרן הפנסיה מבטחים החדשה

טופס 161 (דוגמא לטופס 161) או הודעת מעביד על פרישה מעבודה של עובד, זה  הטופס המעיד על ניתוק יחסי עובד מעביד ומפרט את זכויותיך (וחבות המס) לגבי כספי הפיצויים.

הטופס משמש  נייר עבודה לפקיד השומה ולקרנות הפנסיה (וקופות הגמל וחברות הביטוח) כאשר הם באים לחשב האם הפיצויים שברשותך חייבים במס.

ריכזנו כאן עבורך בשיתוף מחלקת פדיונות במנורה מבטחים וצוות שירות המטה שמטפל בבקשות הפדיון את התקלות הנפוצות בטופס 161. תקלות אשר יכולות לעקב את הטיפול בבקשת הפדיון שלך.

תקלה ראשונה : התקבל רק עמוד אחד

טופס 161 מורכב משני עמודים ואתה העברת רק עמוד אחד לקופה.

הפתרון : להעביר מחדש את שני העמודים.

תקלה שנייה : חסר תאריך מילוי הטופס

תמונה1

 

הפתרון : יש לגשת למעסיק לתיקון הטופס. המעסיק צריך לחתום ולהוסיף את חתימתו לצד התיקון.

תקלה שלישית : חלפו יותר מ- 90 ימים או שהסתיימה לה השנה ממועד מילוי הטופס

כספי הפיצויים שצבורים בקרן הפנסיה צוברים תשואה ובמקרים רבים תקבל סכום הגבוה יותר מזה שהפקיד לך המעסיק.

במידה וחלפו פחות מ-90 ימים מועד מילוי הטופס וסכום הפיצויים שבקרן הפנסיה יהיה גבוה יותר מהסכום שמופיע בסעיף ח' תקבל את מלא הסכום הקיים בקרן בהתאם למס החל עליך.

במידה ויחלפו יותר מ- 90 ימים התשואה על הכספים תהייה חייבת במס המקסימלי שעומד על 48%.

הפתרון : יש לגשת לפקיד שומה עם טופס 161 ואישור על גובה יתרות הפיצויים בקרן הפנסיה.

תקלה רביעית : מספר תיק הניכויים של קרן הפנסיה שגוי

סעיף ח' הוא סעיף בעייתי מכיוון והמעסיק צריך להכניס כאן את נתוני קופות הגמל וקרנות הפנסיה. במידה והמעסיק טעה במספר תיק הניכויים לא תוכל למשוך את הכספים.

טופס 161

הפתרון : ניתן לבדוק מול קרן הפנסיה לפני הגשת הטפסים שמספר  תיק הניכויים תקין. במידה והוא שגוי אפשר לגשת למעסיק שיתקן את מספר תיק הניכויים ויחתום ויוסיף את חתימתו לצד התיקון.

תקלה חמישית : המעסיק לא ציין את הסכום הצבור בקופה

מתחת למספר תיק ניכויים צריך להופיע הסכום שנצבר בקרן הפנסיה ברכיב הפיצויים. לפני שאתה מגיש את בקשת פדיון הפיצויים, תבדוק שאכן המעסיק כתב את הסכום המלא.

הפתרון : ניתן לפנות למעסיק עם דוח יתרות פיצויים מקרן הפנסיה בכדי שיתקן את טופס 161 ויוסיף את חתימתו לצד התיקון או שניתן לפנות ישירות לפקיד השומה.

תקלה שישית : הסכום שבקופה גבוה מהסכום שמופיע בסעיף ח'

דיברת עם קרן הפנסיה והתברר לך שהסכום שבקופה גבוה יותר משמעותית מהסכום שמופיע בטופס 161. במידה וחלפו פחות מ- 90 ימים ממועד הכנת טופס 161 על ידי המעסיק, הקופה תגבה מס לפי הוראות המעסיק, במידה וחלפו יותר מ- 90 ימים או שהסתיימה כבר השנה, הקופה תגבה ממך את המס המירבי.

הפתרון : לפנות לפקיד שומה עם טופס 161 ואישור על גובה יתרות הפיצויים בקרן הפנסיה.

תקלה שביעית : יש לך כספי פיצויים ביותר מקופה אחת והם חייבים במס.            

במידה ויש לך כספי פיצויים ביותר מקופה אחת לדוגמא בקרן פנסיה וקופת הגמל המעסיק אינו יכול לחשב את אחוז המס שעל הקופה לגבות ממך.

טופס 161

הפתרון : במקרה זה עליך לפנות לפקיד שומה עם טופס 161 שברשותך ואישור על יתרות הפיצויים מקרן הפנסיה וקופת הגמל לצורך חישוב הפטור על כספי הפיצויים.

תקלה שמינית : חישובי המס שביצע המעסיק בסעיף יא' לא תקינים או חסרים

בסעיף יא מחשב המעסיק את גובה המס אותו יש לנכות. המעסיק יחשב את סכום הפיצויים המגיע לך לפי תקופת העבודה והשכר האחרון אותו קיבלת, המעסיק ירשום את סכום כספי הפיצויים המופיעים בכל הקופות ויחשב את המס אותו יש לנכות.

במידה והמעסיק טעה או לא הזין את אחד הסעיפים הטופס שגוי.

טופס 161

הפתרון : לפנות לפקיד שומה עם טופס 161 ואישור יתרות פיצויים לצורך חישוב המס, אפשרות נוספת היא לפנות שוב למעסיק שיתקן את הטופס ויחתום לצד התיקון.

תקלה תשיעית : המעסיק שכח לחתום על טופס 161

מבאס, אבל גם המעסיקים הם בני אדם. הטופס מולא כמו שצריך אבל המעסיק שכח לחתום בסוף הטופס (או בכל מקום אחר בו הוא ביצע תיקון בטופס)

טופס 161

הפתרון : לבדוק לפני הגשת הטפסים כי מופיעה חתימה וחותמת המעסיק. במידה וחסרה חתימה יש לגשת למעסיק ולקבל את חתימתו.

למידע על אופן פדיון הכספים בקרן הפנסיה מבטחים החדשה (לכניסה)



© כל הזכויות שמורות מנורה מבטחים 2014

עיצוב ובנייה: ליקוויד